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4 questions à Gauthier Bompaire-Fournaise, expert de la gestion de patrimoine

  • By L'équipe Aivoni
  • mai 24, 2019
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Mystérieuse et floue pour les non-initiés, la gestion de patrimoine n’est pourtant pas destinée aux grandes fortunes. En tout cas, c’est l’avis de Gauthier Bompaire-Fournaise, Manager des Transactions immobilières chez NCD Patrimoine. Nous lui avons posé 5 questions pour en savoir + sur son secteur.

C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets et dans l’optimisation de votre patrimoine autant sur le plan financier, juridique, et fiscal.

Quels sont ses objectifs ?

Ces objectifs sont variés et diffèrent d’une personne à une autre  :

  • Constituer et développer son patrimoine, son épargne
  • Garantir son patrimoine
  • Optimiser sa fiscalité (Impôt sur le revenu ou  ISF)
  • Rentabiliser ses investissements
  • Protéger ses proches
  • Acquérir un bien
  • Préparer sa retraite
  • Transmettre à ses proches …

Pouvez-vous expliquer votre rôle avec un cas pratique ?

Disons qu’un propriétaire vende son bien et qu’il en récupère 500.000 euros. Il ne va pas forcément reconsacrer cette somme dans l’achat d’un nouveau bien immobilier. C’est là où on intervient. On va le guider pour optimiser cet argent en lui prodiguant des conseils en investissement, en lui indiquant clairement dans quelles entreprises investir etc. C’est à ce moment là, on reverra ce client sur une longue période.

À qui s’adresse la gestion de patrimoine ?

À tous ! Pas besoin d’avoir des millions pour avoir un patrimoine et le faire gérer. On a tendance à la confondre avec la gestion de fortune. La première s’adresse à un public que l’on peut qualifier « d’aisé ». La seconde cible des grands propriétaires, des capitaines d’industrie et de riches héritiers, dont le patrimoine se chiffre en dizaines de millions d’euros, voire davantage. C’est un autre monde, qui est géré de manière spécifique S’il existe une barrière du coût, elle est bien moins élevée dans la réalité que dans l’esprit du public. Des épargnants non assujettis à l’ISF peuvent accéder à du conseil patrimonial de qualité.

Pour plus d’informations sur la gestion de patrimoine, rendez-vous sur NCD Patrimoine.

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